陆家嘴国泰:顺意福终身寿险

  • 客户资料:李先生,33 岁,工程师,月均收入 20000 元
  • 年缴保费:44444
  • 客户需求:我们都知道,终身寿险身故全残保险金给付是以人民币结算,而且是在大陆保险公司办理理赔。 如果有一天,有人告诉你终身寿险身故全残保险金,可以在中国大陆以外地区申请,而且是以外币形式直接转账给你。请别惊讶,这不是骗子,是真有这样的产品。

我们都知道,终身寿险身故全残保险金给付是以人民币结算,而且是在大陆保险公司办理理赔。


如果有一天,有人告诉你终身寿险身故全残保险金,可以在中国大陆以外地区申请,而且是以外币形式直接转账给你。请别惊讶,这不是骗子,是真有这样的产品。

例如陆家嘴国泰顺意福终身寿险


顺意福终身寿险有什么特点?


可以安全隔离企业与家庭财富

可以合理规划受益人

最高300万保额免体检,流程简单放心投

高端定制VIP服务(需满足保费分级要求

理赔金可以在境外以外币形式赔付


顺意福投保须知:


1、保险等待期:90天

2、缴费期限:10年,18年,20年,月缴 季度 半年缴费

3、最低起投:10万保额

4、保费垫交:当忘记缴费或缴费困难时,合同自动在宽限期60天后开启垫交保费功能,垫交保费可以维系保单一直有效,但垫交期间现金使用时间按照保司单利进行计息


什么样的人适合选择顺意福终身寿险?


1、准备移民或者已经移民的家庭或个人,且在大陆境内工作生活

2、国内资产大多是房子、古董字画、船舶、贵金属、矿山等不容易变现资产

3、未来可能需要继承的资产也大多同上述条件2

4、对外汇管制比较敏感的人群

5、在公职单位就业人群

6、子女已经移民,未来要传承给他们现金资产的人群

7、非海外身份且已经在海外配置重资产,子女继承未来面临较高的遗产税缴纳、         资本利得税和收入所得税征收较高的国家和地区

8、期望通过终身寿险对接保险金信托的高客家庭

为了更好的了解掌握顺意福终身寿险,接下来,我们用一个案例分析进行介绍:


某上市公司张总今年35岁,有移民计划,且妻女已经人在美国拿到绿卡,为了规避美国非税收居民遗产税和赠与税风险,同时想提早转移个人资产到境外。


限于国内每人每年5万美金等额外币换汇限额,及美国FACTA非居民6万美金的免税额度不足。提前通过经纪人设计了一款终身寿险,待百年后,海外保险公司可以将身故保险金以外币形式从海外直接汇款给持有绿卡身故受益人,还能为自己的女儿做好财富传承和保险金信托规划,更好的照顾到她们母女二人。


我们设计了8000万保额顺意福终身寿险,约等于1250万美国非居民免税资产起征额。


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张总只需要交费10年,每年缴费253.6万人民币,就可立即撬动8000万保额身故全残保险金,而且是终身锁定。

且首年保费与身故保额比例达到了8000/253.6=32倍之高。


若投保顺意福终身寿险,程序上繁琐吗?

顺意福免体检保额为300万起,8000万保额需要参加健康体检,同时需递交财务证明、资产证明和缴税证明及房产或存款理财等证明,具体的折算标准如下:

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陆家嘴国泰顺意福会员服务标准


凡投保一年期以上个人人身险产品后,年化续期保费达到 3万元以上的投保人。


会员分5个等级:


3万到5万属于一星客户

5万到10万属于二星客户

10万到50万属于三星客户

50万到100万是四星客户

大于100万为五星客户


每位级客户可享受待遇如下:


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(体检客户需到台湾就诊体检,若是选择在大陆体检为爱康国宾体检中心)


今年上海YQ封控两个月后,很多人开始搜索移民等关键词,说明很多人是有意愿转换身份和出国境的。无论移民成功与否,提前做好资产转移准备无可厚非。


定额终身寿险顺意福终身寿险,是陆家嘴国泰人寿的专属产品,外方股东为台湾国泰人寿,为台湾最大的保险公司,中方股东为上海陆家嘴国资金融投资集团。作为大陆金融改革前沿和出海口,顺势而为设计这款从海外可以支取保险金的产品,在疫情当前为准备出境投保港澳美金保单的高客开启了一个新窗口。


希望对你有所帮助


如需进一步了解,可添加QQ微信 1032503027沟通


备注:满足一定条件,可享高端VIP服务,详询服务人员

  • 本案例中提及的险种:

    姓 名:高海峰
    所属机构:北京 明亚保险经纪
    QQ号码: 1032503027          (请说明在爱心保险网看到的!)