宝宝的教育金规划

  • 客户资料:黄先生,35 岁,企业主,月均收入 50000 元
  • 年缴保费:100000
  • 客户需求:用保险给宝宝做一份教育金规划,在宝宝18岁读大学的时候,每年可以领取一笔资金作为教育金。

黄先生的宝宝今年刚出生,教育对于黄先生而言是十分重要的,尤其目前的竞争激烈,他希望自己的孩子在将来更具有竞争力,所以希望能送孩子到国外读书,目前也有其他的理财规划,例如基金定投、股票,但是考虑到本金的安全性与收益性的不确定,所以决定再增加保险的规划。

经过了解,目前市面上比较好的年金险在10月1日前都将面临调整,所以经过小徐的一番介绍后,最终选择了天安人寿的福满堂。

计划如下:

每年缴费10万元,交10年,77岁的时候领取祝寿金,其后还可以继续领取生存金。万能账户的保底利率是3%,写进合同中。

在宝宝18岁读大学的时候,账户中已经有这么多的财富了:


按照目前的结算利率有5%左右,即可以去到中档的利率,宝宝每年可以从中领取10万作为教育金。

天安的福满堂不仅可以用于教育金的规划,对于养老规划也是很好的选择。


77岁的时候不仅可以领回本金,即使的最低档的收益,也有10335833元。

此款年金计划还有身故和全残责任。

  • 本案例中提及的险种:

    姓 名:徐子现
    所属机构:广州 明亚保险经纪
    QQ号码: 984584762          (请说明在爱心保险网看到的!)